Catálogo de fraudes
Los estafadores no descansan. Cada día inventan nuevas formas de engañar a la gente para robar su dinero o sus datos personales. Este catálogo recoge los fraudes más comunes en España para que puedas identificarlos y protegerte. Conocer cómo operan los delincuentes es tu mejor defensa.
¿Por qué existe este catálogo?
Porque la mejor defensa es el conocimiento. Un fraude que conoces es un fraude que no te engaña. Muchas estafas funcionan precisamente porque la víctima no sabía que ese tipo de engaño existía. Cuando conoces el modus operandi, detectas las señales de alerta antes de caer.
Compartir esta información protege a todos. Si conoces un fraude que no está aquí, tu experiencia puede ayudar a otras personas a no ser víctimas del mismo engaño.
Categorías de fraudes
Los fraudes se pueden clasificar en grandes categorías según su método o su objetivo. Aquí tienes un resumen de las principales.
Phishing y suplantación
El phishing consiste en mensajes falsos que se hacen pasar por empresas u organismos legítimos para robar tus datos o dinero. Es probablemente el tipo de fraude más extendido actualmente.
Los ejemplos más comunes incluyen SMS falsos de Correos diciendo que tienes un paquete pendiente, emails del "banco" alertando de un problema con tu cuenta, y llamadas de falso soporte técnico (típicamente diciendo que "llaman de Microsoft"). El objetivo siempre es conseguir tus datos bancarios, contraseñas o acceso a tus dispositivos.
Consulta los artículos específicos de esta sección para conocer los detalles de cada variante y cómo protegerte.
Estafas en compras
Fraudes relacionados con compras online y offline. Internet ha multiplicado las oportunidades para los estafadores en este ámbito.
Las tiendas online falsas son webs que imitan tiendas conocidas o crean marcas ficticias con precios increíblemente bajos. Pagas pero el producto nunca llega (o llega algo completamente diferente). Los productos falsificados se venden como originales, especialmente en electrónica, moda y cosmética. Y el dropshipping engañoso son tiendas que revenden productos de AliExpress a precios muy superiores haciéndolos pasar por algo exclusivo.
Estafas de inversión
Promesas de rentabilidades imposibles que acaban siendo humo. Estas estafas juegan con la codicia y el deseo de dinero fácil.
Las criptomonedas milagrosas prometen multiplicar tu inversión en poco tiempo gracias a un "token revolucionario" que no existe o no vale nada. El trading automático son robots o asesores que supuestamente operan en bolsa por ti con ganancias garantizadas (nadie garantiza ganancias en bolsa). Y los esquemas piramidales o Ponzi pagan a los primeros inversores con el dinero de los nuevos, hasta que el sistema colapsa y los últimos lo pierden todo.
Estafas sentimentales
Manipulación emocional para obtener dinero. Estas estafas son especialmente crueles porque juegan con los sentimientos de la víctima.
El romance scam consiste en crear una relación sentimental falsa (normalmente online) para después pedir dinero con excusas variadas (enfermedad, viaje para conocerse, problemas legales). Las herencias falsas son emails de supuestos abogados o príncipes africanos que necesitan tu ayuda para cobrar una fortuna y te darán una parte. Y los premios inexistentes te comunican que has ganado un concurso (al que nunca te apuntaste) y te piden un pequeño pago previo para cobrar el premio.
Estafas de servicios
Cobros abusivos o servicios que nunca se prestan como se prometieron. Suelen aprovecharse de situaciones de urgencia donde no tienes tiempo de comparar.
Los cerrajeros desorbitados aparecen cuando te quedas fuera de casa y aceptas lo que sea por entrar. Empiezan diciendo un precio y acaban cobrando cientos de euros por un trabajo de minutos. Los fontaneros de urgencia funcionan igual: precios inflados aprovechando que tienes una inundación. Y los falsos técnicos son reparadores que diagnostican averías inexistentes para cobrarte piezas o trabajos innecesarios.
Estafas de empleo
Ofertas de trabajo que acaban costándote dinero en lugar de dártelo. Aprovechan la desesperación de quienes buscan empleo.
El "trabaja desde casa" promete ingresos fáciles haciendo tareas simples, pero primero tienes que comprar un kit inicial o pagar una formación. Los cursos previos obligatorios son ofertas de trabajo condicionadas a que primero pagues un curso de la propia empresa. Y el adelanto de gastos son ofertas que te piden que adelantes dinero para uniformes, materiales o trámites que supuestamente te reembolsarán.
Estafas de alquiler
Fraudes en el mercado inmobiliario, especialmente frecuentes en ciudades con mucha demanda donde es difícil encontrar piso.
Los pisos fantasma son anuncios de viviendas que no existen o que el anunciante no tiene derecho a alquilar. Te piden una señal y desaparecen. Los depósitos que desaparecen ocurren cuando pagas fianza y el supuesto propietario se esfuma. Y los falsos propietarios son estafadores que se hacen pasar por dueños de viviendas (a veces reales, a veces no) para cobrar señales de varios interesados.
Cómo usar este catálogo
Cada entrada de este catálogo sigue una estructura similar para que puedas encontrar rápidamente la información que necesitas.
Primero explicamos cómo funciona el fraude: el método que usan los estafadores, paso a paso, para que entiendas la mecánica del engaño. Después detallamos las señales de alerta: los indicios que te permiten identificar el fraude antes de caer en él. A continuación, indicamos qué hacer si te afecta: los pasos concretos para minimizar el daño si ya has sido víctima. Y finalmente, explicamos cómo denunciar: dónde y cómo reportar el fraude para que las autoridades puedan actuar.
Contribuye
Si has sido víctima de un fraude que no está documentado aquí, tu experiencia puede ayudar a otros. Considera compartirla (de forma anónima si lo prefieres) para que podamos incluirla en el catálogo. Cada caso que añadimos es una persona menos que caerá en ese mismo engaño.
Principios básicos de protección
Más allá de conocer los fraudes específicos, hay principios generales que te protegen frente a casi cualquier estafa.
Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Nadie regala dinero, nadie ofrece rentabilidades garantizadas del 50%, nadie vende un iPhone nuevo por 100 euros. La codicia es el anzuelo favorito de los estafadores.
La urgencia es la herramienta favorita del estafador. "Último día", "quedan 2 unidades", "si no actúas ahora perderás tu dinero"... Los estafadores te meten prisa para que actúes sin pensar. Ante la urgencia, para y reflexiona.
Nunca des datos sensibles por canales no seguros. Tu banco nunca te pedirá la contraseña por email. Hacienda no te manda SMS pidiéndote datos de tarjeta. Si alguien te pide datos sensibles por un canal no habitual, sospecha.
Ante la duda, verifica por canales oficiales. Si recibes un mensaje preocupante de tu banco, no llames al número que viene en el mensaje. Busca el número oficial en su web o en tu tarjeta y llama tú. Si te dicen que tu paquete está retenido, entra directamente en la web oficial de la mensajería.
La desconfianza bien entendida no es paranoia, es protección. En internet, un sano escepticismo te ahorrará muchos disgustos.
Para saber más
Phishing y suplantación
- SMS falso de Correos - Uno de los fraudes más extendidos en España
- Email falso del banco - Phishing bancario por correo electrónico
- SMS falso de Hacienda - Suplantación de la Agencia Tributaria
- Llamada falsa de Microsoft - Estafa del falso soporte técnico
Protección y denuncia
- Brechas de seguridad - Qué hacer si tus datos se filtran
- Denunciar ante la AEPD - Si el fraude implica uso de tus datos
- Lista Robinson - Evita publicidad no deseada
